La sezione Previsione ti aiuta a pianificare e monitorare le finanze della tua azienda nel tempo. Puoi monitorare entrate e uscite per categoria e confrontare ciò che avevi pianificato con ciò che è già accaduto.
Come viene rappresentata la mia previsione?
La tua previsione appare sotto forma di grafico combinato:
- La linea mostra l'andamento del tuo saldo di cassa mese per mese. È continua per i mesi passati (saldi di chiusura reali) e tratteggiata per il mese corrente e per quelli futuri, perché si tratta di proiezioni
- Le barre mostrano le entrate (verde) e le uscite (rosso) di ogni periodo, suddivise in livelli:
- Effettive (colore pieno): denaro già movimentato — transazioni effettuate.
- Scadute (arancione): transazioni previste (vedi sotto) che hanno superato la data di scadenza senza essere state pagate. Mostrate solo per il mese corrente e per i mesi futuri.
- Previste (colore a strisce): entrate / uscite previste - fatture o preventivi con scadenza futura, transazioni stimate in base al tuo storico, ecc. (maggiori dettagli)
- Scostamento dal target (tinta più chiara): la distanza residua dal tuo target, mostrata solo se hai impostato un target e questo è superiore alla somma di effettive, scadute e previste.
👉 Nota: la curva del saldo può scendere temporaneamente sotto zero se in un determinato mese le tue uscite superano le entrate, a indicare periodi di flusso di cassa negativo.
💡Da sapere: puoi integrare Google Sheets con Flusso di cassa nell'ambito del piano Smart. Con questa integrazione, puoi importare in Qonto le previsioni da Google Sheets e sincronizzare automaticamente i dati delle transazioni categorizzate da Qonto al foglio Google connesso.
Quando posso usare la previsione?
- Come strumento di budget: imposta un target per ogni categoria e monitora in tempo reale come la tua attività effettiva e prevista si confronta con esso.
- Per analizzare le transazioni passate per categoria e capire da dove arriva il tuo denaro e dove va.
- Per pianificare in anticipo, sia per esigenze a breve termine (anticipare i fabbisogni di liquidità futuri ed evitare di restare senza fondi) sia per obiettivi a lungo termine (valutare l'impatto di nuovi progetti, assunzioni o variazioni stagionali).
- Per vedere se la tua pipeline confermata — fatture da incassare o da pagare, pagamenti programmati, ecc. — è in anticipo o in ritardo rispetto al tuo target del mese.
- Per simulare situazioni diverse con gli Scenari: puoi creare fino a 5 previsioni parallele per proiettare risultati diversi, ad esempio uno scenario positivo, uno neutro e uno negativo, per anticipare qualsiasi esito e prendere decisioni informate.
- Per ottenere una proiezione rapida con Flash Forecast invece di impostare le cifre a mano — vedi «Come uso Flash Forecast?» più avanti.
- Per confrontare come i tuoi risultati effettivi si allineano alle previsioni, mese per mese e per categoria.
Qual è la differenza tra target e previsione?
- Il target è il piano o budget che imposti per una categoria e un periodo — ciò che intendevi che accadesse.
- La previsione è il numero che Qonto ti mostra: il più alto tra il tuo target e la tua attività confermata (effettive + scadute + previste). È pensata per non sottostimare mai ciò che è già confermato, anche se supera quanto avevi pianificato all'inizio.
Se fai clic su un mese o una categoria qualsiasi, si apre un pannello laterale in cui puoi vedere il dettaglio di questi numeri, inclusa una scheda Previste (transazioni non ancora effettuate) e, se pertinente, una scheda Scadute (transazioni previste oltre la data di scadenza). Per saperne di più su cosa conta come transazione prevista, consulta Come uso le transazioni previste per prevedere il mio flusso di cassa?.
Come creo una previsione?
Puoi creare una proiezione automatica per una categoria basata sul tuo storico e sulle medie di settore, invece di inserire una cifra manualmente.
- Apri Previsione e fai clic su una singola categoria o sottocategoria (Flash Forecast non è disponibile a livello di categoria principale o di tutte le categorie).
- Nel pannello laterale, fai clic sull'icona a forma di matita accanto al target. Se per quel periodo è già impostata una cifra, il pulsante riporta invece Compila target automaticamente e generarne uno nuovo la sovrascriverà.
- Questa opzione è disponibile solo per il mese corrente: per i mesi passati o futuri vedrai una nota che lo spiega al posto del pulsante.
Se vuoi il pieno controllo sulle tue cifre, imposta invece il target manualmente.
Come posso personalizzare la vista?
Puoi adattare la vista alle tue esigenze usando i filtri nella parte superiore della sezione:
- Scenario di previsione: seleziona lo scenario di previsione che vuoi analizzare (ad esempio la previsione principale o uno scenario alternativo che hai creato).
- Periodo: scegli la suddivisione temporale per la tua analisi: mese, trimestre o anno.
- Conti: seleziona uno o più conti da includere nella tua analisi, compresi quelli esterni se connessi.
- Mostra/nascondi transazioni previste: attiva o disattiva l'inclusione degli importi previsti e scaduti nella tua previsione, oppure visualizza solo il confronto tra effettivo e target.
💡 Da sapere:
- Passa il mouse sulle barre del grafico per vedere informazioni dettagliate su ogni movimento di cassa, incluso quanto è effettivo, previsto e scaduto.
- Puoi fare clic sui diversi segmenti per aprire il pannello laterale con informazioni più dettagliate e le azioni che puoi eseguire
- Passando il mouse su un mese, viene mostrato un riepilogo delle entrate, delle uscite e del saldo di quel mese.
- Previsione e scenari di previsione sono inclusi nel piano Smart e nei piani superiori.