Monitora la tua attività finanziaria futura e pianifica con sicurezza utilizzando le Transazioni Previste. Questa funzionalità visualizza un elenco di potenziali transazioni che dovrebbero verificarsi nei prossimi 90 giorni in base all'attività del tuo conto.
Puoi anticipare le transazioni in uscita e in entrata, identificare quando la liquidità potrebbe essere bassa o alta e regolare di conseguenza le tue spese. Visualizza le transazioni future su un grafico e conosci il tuo flusso di cassa approssimativo in qualsiasi giorno del periodo di 90 giorni.
Questa funzionalità è disponibile per tutti gli utenti Qonto su qualsiasi piano, accessibile sia su 💻 web che su 📱 mobile.
Quali tipi di transazioni posso vedere nelle mie transazioni previste?
L'elenco delle transazioni previste può includere diversi tipi di attività finanziaria futura per offrirti un quadro completo del tuo flusso di cassa.
Attualmente, i seguenti tipi di transazioni appaiono nelle tue transazioni previste:
- Fatture fornitori: Bollette non pagate dai tuoi fornitori con scadenze imminenti
- Fatture clienti: Fatture in sospeso che hai inviato ai clienti
- Bonifici: Bonifici programmati che hai configurato nel tuo conto
- Transazioni previste: Pagamenti regolari che Qonto identifica in base alla cronologia delle tue transazioni
- Addebiti diretti in uscita: Pagamenti ricorrenti autorizzati tramite mandati di addebito diretto
- Transazioni aggiunte manualmente: Transazioni che hai aggiunto tu stesso per monitorare i pagamenti previsti
- Rate Paga Dopo: Rate programmate dalla funzionalità Paga Dopo di Qonto
Ogni tipo di transazione contribuisce alla previsione complessiva del tuo flusso di cassa, aiutandoti a comprendere sia il denaro in entrata che in uscita. L'elenco si aggiorna automaticamente man mano che nuove transazioni vengono programmate o previste, offrendoti una visione in tempo reale della tua attività finanziaria prev tua attività finanziaria prevista.
Cosa sono le transazioni previste e quanto sono accurate?
Le transazioni previste sono previsioni intelligenti di Qonto basate sui tuoi modelli di pagamento regolari. Il sistema analizza la cronologia delle tue transazioni per identificare i pagamenti ricorrenti e li aggiunge automaticamente all'elenco delle transazioni previste.
Ad esempio, se paghi mensilmente per un abbonamento software o ricevi pagamenti regolari dai clienti, Qonto rileverà questo modello e prevedrà quando avverrà il prossimo pagamento. Questa automazione ti fa risparmiare tempo e aiuta a garantire che tu non trascuri spese o entrate regolari.
È importante comprendere che le transazioni previste sono stime, non pagamenti confermati. Non equivalgono a transazioni programmate e non sono collegate ad transazioni future effettive. L'accuratezza delle previsioni può variare a seconda di quanto sono coerenti i tuoi modelli di pagamento.
Se vedi una transazione prevista errata nel tuo elenco, puoi semplicemente rimuoverla. Il sistema impara dalla tua attività sul conto nel tempo, quindi l'accuratezza delle previsioni generalmente migliora man mano che Qonto raccoglie più dati sui tuoi modelli di pagamento.
Come faccio ad aggiungere manualmente una transazione futura?
Se sai che una transazione specifica avverrà nei prossimi 90 giorni ma non la vedi visualizzata automaticamente, puoi aggiungerla manualmente per mantenere la tua previsione completa.
Su mobile 📱:
- Apri il Menu > sezione Flusso di cassa > Transazioni Previste oppure dalla sezione Transazioni > clicca sul widget Previste
- Clicca sul pulsante +
- Inserisci l'importo della transazione
- Imposta la data prevista
- Configura una regola di ricorrenza se la transazione si ripete (facoltativo)
- Salva la transazione
Su web 💻:
- Apri la sezione Flusso di cassa > Transazioni Previste
- Clicca sul pulsante + Aggiungi transazione
- Inserisci l'importo della transazione
- Imposta la data prevista
- Configura una regola di ricorrenza se la transazione si ripete (facoltativo)
- Salva la transazione
Le transazioni aggiunte manualmente appariranno nel tuo elenco insieme a quelle rilevate automaticamente e contribuiranno alla previsione complessiva del tuo flusso di cassa. Puoi modificare o rimuovere queste transazioni in qualsiasi momento se i tuoi piani cambiano.
Cosa sono le transazioni scadute e come le gestisco?
Le transazioni scadute sono pagamenti previsti che non sono stati completati entro la data di scadenza. Quando una transazione aggiunta manualmente o una fattura supera la data di scadenza senza essere pagata, si sposta automaticamente nello stato Scadute.
Usa l'elenco delle scadute per monitorare le transazioni che richiedono attenzione e potrebbero richiedere azione da parte tua. Questo ti aiuta a rimanere aggiornato sulle fatture fornitori non pagate, pagamenti clienti mancati o altre transazioni che sono sfuggite.
Su mobile 📱: Visualizza tutte le transazioni scadute nella scheda Scadute all'interno della sezione Transazioni Previste.
Su web 💻: Clicca sul filtro Mostra scadute per visualizzare tutte le transazioni scadute.
Per rimuovere una transazione dall'elenco delle scadute, hai diverse opzioni:'elenco delle scadute, hai diverse opzioni:
- Riprogrammala: Cambia la data di scadenza a una data futura se il pagamento è ritardato
- Contrassegnala come pagata: Conferma che la transazione è stata completata
- Rimuovila: Eliminala dal tuo elenco se non è più rilevante
Le transazioni vengono rimosse automaticamente dalle scadute 90 giorni dopo la loro data di scadenza originale. Questo impedisce al tuo elenco delle scadute di accumulare elementi vecchi e irrilevanti indefinitamente.
Posso rimuovere transazioni dal mio elenco previsto?
Sì, la maggior parte dei tipi di transazioni può essere rimossa dall'elenco previsto se non hai più bisogno di vederle nella tua previsione.
☝️ Importante: Rimuovere una transazione dalle previste non necessariamente impedisce che avvenga. Ad esempio, rimuovere un bonifico programmato dalle previste non annullerebbe il bonifico stesso—lo renderebbe solo invisibile nell'elenco delle transazioni previste. Il bonifico verrebbe comunque eseguito come programmato.
Puoi rimuovere i seguenti tipi di transazioni:
- Fatture fornitori
- Fatture clienti
- Bonifici
- Transazioni previste
- Addebiti diretti in uscita
- Transazioni aggiunte manualmente
Le rate Paga Dopo non possono essere rimosse dalle transazioni previste. Queste rate sono programmate automaticamente quando utilizzi la funzionalità Paga Dopo e devono rimanere visibili per garantire che tu sia consapevole degli obblighi di pagamento imminenti.
Se rimuovi accidentalmente una transazione, puoi aggiungerla nuovamente manualmente o attendere che il sistema la rilevi di nuovo (per le transazioni previste). Per le transazioni programmate come i bonifici, continueranno ad apparire nelle rispettive sezioni anche se rimosse dalle transazioni previste.