La funzionalità Cash Flow Management di Qonto ti offre visibilità in tempo reale sulla salute finanziaria della tua azienda. I tuoi dati sul flusso di cassa si aggiornano continuamente, aiutandoti ad analizzare i modelli di spesa, prevedere i saldi futuri e prendere decisioni informate.

La sezione Previsioni fornisce una dashboard completa dove puoi monitorare le transazioni previste, categorizzare i movimenti di cassa e individuare tendenze a colpo d'occhio. Puoi filtrare per conti, tipi di transazione e periodi di tempo per ottenere esattamente la vista di cui hai bisogno.

Questa funzionalità è disponibile per Titolari e Amministratori su 💻 web e 📱 mobile per tutti i piani Qonto.

Cosa mi mostra la dashboard Previsioni?

La dashboard Previsioni fornisce un quadro sempre aggiornato delle finanze della tua azienda. Puoi analizzare i tuoi flussi finanziari nel tempo e rispondere a domande aziendali chiave come:

• Modelli di spesa: Quanto sto spendendo per gli abbonamenti software?
• Pianificazione di scenari: Come sarebbe il mio flusso di cassa se assumessi un freelancer?
• Posizione di cassa: Qual è il mio saldo previsto per la fine del mese?

La dashboard mostra il tuo saldo corrente, le entrate e uscite future e eventuali voci scadute. Un grafico visivo ti aiuta a vedere i futuri movimenti di cassa a colpo d'occhio, mentre un elenco dettagliato delle transazioni mostra importi, controparti e date di scadenza.

Per un'analisi più approfondita di come funziona il grafico Flusso di cassa, consulta questo articolo: Cosa rappresenta il grafico 'Flusso di cassa' nella mia sezione Previsioni?

Cosa sono le transazioni previste?

La sezione Transazioni previste mostra tutti i futuri movimenti di cassa così sai sempre cosa aspettarti per il tuo saldo di cassa. Questo ti aiuta a rimanere al passo con il flusso di cassa a breve termine e a dare priorità a ciò che richiede attenzione.

Le transazioni previste includono proiezioni basate sulla tua attività Qonto:

• Fatture clienti: Fatture in sospeso che hai emesso
• Fatture fornitori: Fatture che devi pagare
• Bonifici programmati: Bonifici che hai configurato in anticipo
• Inserimenti manuali: Transazioni che hai aggiunto tu stesso
• Transazioni previste: Previsioni automatiche generate da Qonto in base alle tue transazioni ricorrenti regolari

Puoi personalizzare la vista utilizzando tre filtri nella parte superiore della pagina:

• Conti: Traccia tutti i conti insieme o concentrati su quelli specifici
• Tipo di flussi: Visualizza sia entrate che uscite, solo entrate o solo uscite
• Periodo di tempo: Mostra le transazioni in scadenza nei prossimi 30 o 90 giorni

Come categorizzo le mie transazioni?

Categorizzare le tue transazioni ti aiuta a comprendere i modelli di spesa, identificare i migliori clienti e analizzare le spese per tipo o località. Una volta categorizzata, ogni transazione può essere filtrata e analizzata per migliori insight finanziari.

Ci sono tre modi principali per categorizzare le tue transazioni:

Etichette personalizzate

Le etichette personalizzate sono tag flessibili che crei per il monitoraggio interno. Ad esempio, potresti creare una categoria "Trasporti" con etichette come "Treno", "Aereo" e "Taxi". Le etichette vengono aggiunte manualmente e sono utili per la reportistica interna o per aggiungere contesto extra.

Categorie

Le categorie sono collegate alla gestione del flusso di cassa di Qonto e offrono più automazione rispetto alle etichette:

• Traccia il tuo flusso di cassa mese per mese dalla tua dashboard
• Confronta la spesa effettiva con le previsioni
• Configura regole per le categorie per assegnare automaticamente le transazioni (ad esempio, tutte le entrate Amazon vanno a "Ricavi delle vendite")
• Personalizza le categorie con aliquote IVA e codifica colore nel menu Categorie
• Crea regole di ordinamento automatico nel menu Regole

☝️ Importante: Le categorie sono sensibili alla direzione. Le categorie in entrata e le categorie in uscita sono separate. Se assegni una categoria in entrata a una transazione in uscita (o viceversa), verrà conteggiata in modo errato nella tua dashboard del flusso di cassa. Abbina sempre la direzione della categoria alla direzione della transazione.

💡 Buono a sapersi:

• Le categorie vengono aggiunte automaticamente alle transazioni con carta
• Puoi assegnare manualmente le categorie quando aggiungi un beneficiario durante un bonifico
• Puoi categorizzare la maggior parte delle transazioni manualmente dalla pagina Transazioni (gli abbonamenti sono esclusi)

Smart categories

La funzionalità Smart categories ti aiuta a elaborare rapidamente le transazioni non categorizzate. Nella parte superiore della pagina Previsioni, vedrai un contatore che mostra quante transazioni rimangono non categorizzate.

Clicca quel pulsante per aprire la finestra Smart categories, che raggruppa le tue transazioni non categorizzate, suggerisce categorie probabili e aiuta ad automatizzare il processo per transazioni simili future.

Cos'è il Centro Regole?

Il Centro Regole automatizza la categorizzazione delle transazioni usando la logica "se questo, allora quello". Questo ti dà maggiore flessibilità nell'organizzare i tuoi dati sul flusso di cassa e garantisce una categorizzazione coerente per le transazioni ricorrenti.

Il Centro Regole funziona insieme alla funzionalità Smart categories migliorata per fornire una categorizzazione automatica più accurata. Puoi creare regole personalizzate basate sui nomi delle controparti, importi, tipi di transazione e altri criteri.

Per accedere al Centro Regole, vai su Cash Flow > Regole dalla tua dashboard Qonto.

Come faccio ad escludere le transazioni dalle mie analisi del flusso di cassa?

Alcune transazioni non dovrebbero essere conteggiate nelle tue analisi del flusso di cassa—come i bonifici interni tra i conti della tua stessa azienda. Escludere queste mantiene i tuoi dati sul flusso di cassa accurati.

Per escludere una transazione:

1. Vai alla scheda Transazioni o Previsioni
2. Clicca sulla transazione che vuoi escludere
3. Clicca sull'icona o attiva l'interruttore per Escludere dai tuoi dati sul flusso di cassa

Le tue transazioni escluse verranno aggiunte a una categoria "Transazioni escluse". Puoi ripristinarle nelle tue analisi in qualsiasi momento seguendo gli stessi passaggi e disattivando l'esclusione.

Perché i miei dati sul flusso di cassa sono errati?

A volte i dati mostrati nella tua dashboard potrebbero sembrare errati. Ci sono alcuni motivi comuni per cui questo può accadere:

• Regole di esclusione dimenticate - Potresti aver precedentemente impostato regole per escludere determinate transazioni dal tuo flusso di cassa e quelle regole continuano ad applicarsi automaticamente. Le transazioni escluse diventano invisibili nei tuoi dati sul flusso di cassa a meno che non le includi manualmente di nuovo.
• Categorizzazione automatica errata - La categorizzazione automatica può occasionalmente commettere errori, assegnando transazioni a categorie errate. Questo influisce sull'aspetto del tuo flusso di cassa quando viene filtrato o analizzato per categoria. Rivedi le tue categorie regolarmente per individuare eventuali errori.
• Reindirizzamento accidentale di entrate e uscite tramite categorizzazione - Se a una transazione in uscita viene assegnata una categoria in entrata (o viceversa), verrà conteggiata nella direzione sbagliata nel tuo flusso di cassa. Verifica che le tue transazioni non siano accidentalmente assegnate alla direzione sbagliata tramite categorizzazione.
• Transazioni interne visibili nel tuo flusso di cassa - Per impostazione predefinita, le transazioni interne sono visibili nei tuoi dati sul flusso di cassa. Per smettere di vederle, escludile dal tuo flusso di cassa nella schermata Transazioni o tramite regole di categorizzazione nella sezione Cash Flow dell'app.