Centralizza la gestione finanziaria e ottieni piena visibilità sul flusso di cassa ✨ della tua azienda con la funzionalità di aggregazione dei conti di Qonto. Ti permette di collegare conti bancari aziendali esterni e conti di Prestatori di Servizi di Pagamento (PSP) — come Stripe o PayPal — direttamente nell'app Qonto, così puoi monitorare saldi e transazioni in un unico posto.
Questa funzionalità è disponibile su tutti i piani tariffari. Gli Owner e gli Admin possono gestire le connessioni ai conti esterni sia da web che da mobile, mentre Owner, Admin e il ruolo Reporting possono visualizzare i dati dei conti esterni.
Come configuro la connessione al mio conto esterno?
Ti consigliamo di collegare i conti esterni esclusivamente in euro.
Dall'app web:
- Vai a Conto aziendale > Conti e clicca su Aggiungi un conto.
- Clicca su Conto esterno > Scegli.
- Seleziona la banca o il PSP che vuoi collegare:
- Dai suggerimenti: Scegli dalla lista di banche e PSP popolari già visualizzati.
- Tramite ricerca: Usa la barra di ricerca se il tuo istituto non appare nei suggerimenti.
- Se non riesci a trovare il tuo istituto, la connessione non è ancora disponibile.
- Approva la connessione dando il tuo consenso. Hai due opzioni:
- Codice QR: Clicca su Consenti e continua e scansiona il codice QR per accedere tramite l'app mobile della tua banca esterna. Questa opzione è disponibile solo per alcuni istituti.
- Desktop: Clicca su Continua dal desktop per essere reindirizzato al tuo conto esterno e accedere con le tue credenziali abituali.
- Seleziona i conti bancari che vuoi collegare. Puoi selezionarne più di uno alla volta — i conti sono identificati per nome e saldo.
Sarai reindirizzato su Qonto e il tuo conto esterno apparirà nella sezione Conti. Una volta che i dati saranno completamente sincronizzati, riceverai un'email di conferma.
Puoi trovare Conto esterno anche nella sezione Integrazioni e vantaggi delle tue impostazioni.
Dall'app mobile:
- Dalla schermata Home, vai alla sezione Saldo e tocca il simbolo ➕.
- Seleziona Conto esterno.
- Tocca Consenti e continua e dai il tuo consenso per approvare la connessione.
- Seleziona il tuo conto e accedi con le tue credenziali abituali.
- Tocca Consenti la connessione a Qonto.
Il tuo conto esterno apparirà nella sezione Conti una volta connesso. Se l'istituto che vuoi collegare non appare nella lista, puoi compilare un modulo di richiesta per suggerirlo ai nostri team.
⚠️ Quando configuri la connessione per la prima volta, seleziona solo i conti bancari rilevanti per la tua attività. Una volta creata la connessione, non puoi aggiungere o rimuovere singoli conti da essa. Per modificare quali conti sono collegati, dovrai disconnettere ed eliminare l'intera connessione bancaria, quindi ricollegare la banca e selezionare nuovamente i tuoi conti durante il flusso di configurazione.
Come appare la panoramica dei miei conti una volta collegati?
Tutti i tuoi conti — sia Qonto che esterni — sono disponibili nella sezione Conti della tua interfaccia. Sono organizzati in quattro categorie, ordinate dalla più utilizzata alla meno utilizzata:
- Conti correnti: Conti quotidiani utilizzati per la gestione del flusso di cassa.
- Conti di risparmio: Conti dedicati al risparmio.
- Conti di investimento: Conti di investimento finanziario a lungo termine.
- Altri conti: Utilizzati quando il tipo di conto non rientra nelle categorie precedenti.
I loghi della tua banca esterna o del tuo PSP appaiono sia nell'elenco dei tuoi conti che nell'elenco delle tue transazioni, facilitando l'identificazione del conto utilizzato per ciascuna transazione.
Per personalizzare la visualizzazione, vai alla sezione Panoramica, clicca su Tutti i conti, seleziona i conti che vuoi visualizzare e premi Applica.
Le transazioni dei tuoi conti esterni sono visibili anche nella tua dashboard del flusso di cassa, dove puoi categorizzarle e filtrarle direttamente. Avrai accesso fino a 3 mesi di storico delle transazioni, o di più a seconda della tua banca.
Dove posso vedere lo stato delle mie banche collegate?
La pagina Banche collegate nelle tue impostazioni ti offre una panoramica centralizzata di tutte le tue connessioni bancarie esterne. Da lì puoi monitorare lo stato di ogni connessione e intervenire in caso di problemi di sincronizzazione. Per accedervi, vai su Impostazioni > Integrazioni e vantaggi > Banche collegate.
Da questa pagina puoi vedere tutte le tue connessioni bancarie, il numero di conti collegati, la data dell'ultima sincronizzazione e lo stato attuale di ogni connessione. Ecco cosa significa ogni stato:
- Aggiornato: La connessione è attiva e sincronizzata normalmente.
- In scadenza: Il tuo consenso scadrà a breve. Rinnova la connessione per evitare interruzioni.
- Scaduto: Il tuo consenso è scaduto. Rinnova la connessione per riprendere la sincronizzazione.
- Disconnesso: La connessione è stata interrotta, ma il conto rimane visibile su Qonto con un saldo di €0.
- Eliminato: Il conto esterno e il suo storico sono stati rimossi definitivamente da Qonto.
Per motivi di sicurezza, devi rinnovare la connessione ogni 6 mesi. Riceverai una notifica nell'app Qonto con un link per avviare direttamente il flusso di rinnovo.
Se la connessione scade o la sincronizzazione viene interrotta, le nuove transazioni non verranno più sincronizzate. Tuttavia, i dati delle transazioni esterne già visibili su Qonto rimarranno disponibili.
Come disconnetto o elimino un conto esterno?
La gestione delle connessioni bancarie esterne è completamente flessibile. Puoi disconnettere, riconnettere o eliminare definitivamente un conto esterno in qualsiasi momento. Ecco cosa significa ogni azione:
- Disconnettere interrompe la sincronizzazione. Il conto rimane visibile su Qonto con un saldo di €0, e le transazioni passate e i documenti allegati rimangono accessibili.
- Riconnettere rinnova la connessione e riprende la sincronizzazione dei dati da questo conto.
- Eliminare rimuove definitivamente il conto e l'intero suo storico da Qonto, incluse le transazioni passate e le ricevute o i documenti allegati.
Per disconnettere un conto esterno:
Dall'app web:
- Vai su Impostazioni > Integrazioni e vantaggi > Banche collegate.
- Seleziona la connessione bancaria che vuoi disconnettere.
- Clicca sul pulsante di stato (ad es., Connesso) nell'angolo in alto a destra.
- Seleziona Disconnetti dal menu a discesa.
- Conferma la disconnessione.
Dall'app mobile:
- Vai su Impostazioni > Integrazioni e vantaggi > Banche collegate.
- Scegli la connessione bancaria che vuoi disconnettere.
- Tocca Gestisci connessione, poi seleziona Disconnetti.
- Conferma la disconnessione.
Dopo la disconnessione, il conto esterno rimane nella panoramica dei tuoi conti con un saldo di €0. Le transazioni passate e i documenti allegati rimangono accessibili, ma Qonto non sincronizzerà più nuovi dati.
Per riconnettere un conto esterno disconnesso:
Puoi riconnettere un conto esterno solo se è stato disconnesso — non eliminato. Apri il conto esterno disconnesso e seleziona Rinnova connessione. Verrai guidato nuovamente attraverso il flusso di connessione per dare il tuo consenso.
Una volta rinnovato, Qonto riprenderà a sincronizzare i dati da questo conto esterno. Se il conto è stato eliminato, non puoi rinnovare la connessione precedente e dovrai aggiungerlo nuovamente come nuovo conto esterno dall'inizio.
Per eliminare un conto esterno:
Per eliminare definitivamente un conto esterno, devi prima disconnetterlo. Una volta disconnesso:
Dall'app web:
- Vai su Impostazioni > Integrazioni e vantaggi > Banche collegate.
- Seleziona la connessione bancaria.
- Clicca sul pulsante di stato nell'angolo in alto a destra.
- Seleziona Elimina e conferma l'eliminazione.
Dall'app mobile:
- Vai alla sezione Conti.
- Seleziona il conto bancario esterno disconnesso che vuoi eliminare.
- Tocca Elimina definitivamente e conferma.
⚠️ L'eliminazione di un conto esterno rimuove definitivamente tutte le transazioni passate, le ricevute e i documenti ad esso collegati. Questa azione non può essere annullata. Per collegare nuovamente la stessa banca dopo l'eliminazione, dovrai aggiungerla come nuovo conto esterno e completare il flusso di connessione dall'inizio.
Cosa devo sapere sull'accesso ai dati e sulle esportazioni?
Qonto può accedere ai miei conti esterni?
No. Qonto recupera i dati dai tuoi conti esterni solo per visualizzarli e arricchirli all'interno dell'app. Qonto non ha accesso alle tue credenziali bancarie e non può avviare transazioni sui tuoi conti.
Posso esportare le transazioni dai miei conti esterni?
Sì. Puoi includere le transazioni esterne e i relativi allegati nella tua esportazione. Consulta Come esporto le mie transazioni? per i passaggi completi.
Posso allegare una fattura o una ricevuta a una transazione di un conto esterno?
Sì. Puoi allegare ricevute alle transazioni del conto esterno tramite il tuo indirizzo email di inoltro o direttamente dalla sezione Transazioni.