Come collego i miei conti esterni alla mia interfaccia Qonto?

Disponibile per tutti i piani tariffari

Ora puoi monitorare facilmente i tuoi conti esterni professionali direttamente all'interno della tua interfaccia grazie alla funzione di aggregazione dei conti. Questa ti consente di controllare comodamente i saldi e le transazioni dei tuoi conti esterni dall'app Qonto, semplificando la contabilità della tua azienda:

tutti i dati finanziari centralizzati
maggiore controllo e visibilità sulle tue informazioni finanziarie

Quali ruoli possono collegare un conto esterno a Qonto?

I titolari del conto e gli Admin hanno la possibilità di gestire le connessioni con istituti esterni, sia sull'app web che su quella mobile di Qonto. Solo i Titolari, gli Admin e i ruoli di reportistica possono visualizzare i dati dei conti esterni.

💡 Nell'articolo, la parola istituti si riferisce a banche esterne o PSP.

Un PSP (Payment Service Provider, ovvero Fornitore di Servizi di Pagamento) è una società terza che consente alle aziende di accettare pagamenti elettronici, come carte di credito e di debito, ad esempio: Stripe e PayPal sono Fornitori di Servizi di Pagamento.

Come si configura nel mio account?

Per collegare (o ricollegare) il tuo conto esterno professionale, segui i passaggi indicati di seguito.

☝️ Buono a sapersi: ti consigliamo di collegare i conti esterni esclusivamente in euro.

🖥️ Dall'app web:

Vai alla sezione Conto Business > Conti e clicca su Aggiungi un conto
Clicca su Conto esterno > Scegli
Seleziona il conto bancario che desideri importare nella tua dashboard Qonto
1. Tra le banche e i PSP più popolari già suggeriti
2. Dalla barra di ricerca se non appare nei suggerimenti. Se non riesci a trovare la banca o il PSP che stai cercando, purtroppo la connessione non è ancora disponibile. Detto ciò, i nostri team stanno lavorando per offrirti un'ampia scelta di istituti adatti alle tue esigenze.
Approva la connessione al tuo conto esterno dando il tuo consenso:
1. Cliccando su Consenti e continua, puoi scansionare il codice QR con il telefono e poi accedere direttamente sull'app del tuo conto bancario esterno. Questa opzione è disponibile solo per alcuni istituti.
2. Oppure cliccando su Continua dal desktop, verrai reindirizzato al tuo conto esterno per accedere con le tue credenziali abituali.
Seleziona i conti bancari che desideri collegare a Qonto. Puoi selezionarne più di uno contemporaneamente. Sono identificabili grazie al nome e al saldo mostrati.

Tutto pronto! Verrai reindirizzato a Qonto e il tuo conto esterno apparirà nella sezione Conti. Riceverai un'email di conferma una volta che i dati saranno completamente sincronizzati.

Nota: Puoi trovare il tuo conto esterno anche nella sezione Integrazioni e Vantaggi.

📱 Dall'app mobile:

Dalla schermata Home > vai alla sezione Saldo > Premi il simbolo ➕
Seleziona Conto esterno
Approva la connessione al tuo conto esterno dando il tuo consenso e clicca su Consenti e continua
Seleziona il tuo conto e accedi con le tue credenziali abituali
Autorizza la connessione a Qonto

Sei pronto!

Come apparirà nella mia interfaccia?

Troverai tutti i tuoi conti nella sezione Conti della tua interfaccia. Sia i tuoi conti Qonto che quelli esterni saranno divisi in 4 categorie, ordinate dal più usato al meno usato:

1ª categoria: Conti correnti (flusso di cassa)

2ª categoria: Conti di risparmio

3ª categoria: Conti patrimoniali (investimenti finanziari a lungo termine)

4ª categoria: Altri conti, comunemente utilizzata quando il tipo di conto non rientra in nessuna delle categorie precedenti.

I loghi della tua banca/PSP esterna appariranno nel tuo elenco di conti per facilitare la navigazione sulla tua interfaccia. Appariranno anche nell'elenco delle transazioni, così potrai identificare rapidamente quale transazione è stata effettuata con quale conto.

Puoi filtrare e personalizzare la tua visualizzazione selezionando i tuoi conti dalla sezione Panoramica, clicca su Tutti i conti, seleziona quelli che vuoi e premi Applica.

💡 Buono a sapersi: le transazioni dei tuoi conti esterni sono visibili anche nei dati del tuo flusso di cassa su Qonto. Puoi categorizzarle e filtrarle direttamente nella dashboard.

Avrai accesso alla cronologia delle tue transazioni esterne per gli ultimi 3 mesi o più, a seconda della tua banca.

Dove posso vedere lo stato delle mie banche collegate?

La pagina Banche collegate nelle impostazioni di Qonto ti offre una panoramica centrale di tutte le tue connessioni bancarie esterne. Da lì, puoi monitorare lo stato di ogni connessione e intervenire se si verifica un problema di sincronizzazione.

Per accedervi, vai su Impostazioni > Integrazioni e Vantaggi > Banche collegate.

Da questa pagina puoi vedere tutte le tue connessioni bancarie, il numero di conti collegati, la data dell'ultima sincronizzazione e lo stato attuale di ciascuna connessione.

Stato	Significato
Aggiornato	La connessione è attiva e sincronizzata normalmente.
In scadenza	Il tuo consenso scadrà presto. Rinnova la connessione per evitare interruzioni.
Scaduto	Il tuo consenso è scaduto. Rinnova la connessione per riprendere la sincronizzazione.
Disconnesso	La connessione è stata interrotta, ma il conto rimane visibile in Qonto con un saldo di €0.
Eliminato	Il conto esterno e la sua cronologia sono stati rimossi definitivamente da Qonto.

Devo rinnovare la sincronizzazione ad un certo punto?

Sì, per motivi di sicurezza, dovrai rinnovare la tua connessione ogni 6 mesi. Riceverai una notifica direttamente sull'app Qonto con un link su cui cliccare, che avvierà un processo per rinnovare il tuo consenso.

Se la connessione viene interrotta, i dati esterni rimangono visibili per qualche mese, ma il ritardo esatto dipende dalla banca/PSP esterna, non da Qonto.

Se la connessione scade o la sincronizzazione viene interrotta, le nuove transazioni non verranno più sincronizzate. Tuttavia, i dati delle transazioni esterne già visibili in Qonto rimarranno disponibili.

Se elimini definitivamente il conto esterno, tutte le transazioni passate, le ricevute e i documenti ad esso collegati verranno rimossi e non potranno essere recuperati.

Come disconnetto o elimino un conto esterno da Qonto?

La gestione delle connessioni bancarie esterne è completamente flessibile in Qonto. Puoi disconnettere, ricollegare o eliminare definitivamente un conto esterno in qualsiasi momento, direttamente dall'app web o mobile.

Ecco una rapida panoramica del significato di ciascuna azione:

Disconnettere un conto esterno interrompe la sincronizzazione con la banca esterna o il fornitore di servizi di pagamento. Il conto rimane visibile in Qonto con un saldo di €0, e le transazioni passate e le ricevute/documenti allegati rimangono disponibili.
Ricollegare un conto esterno rinnova la connessione e consente a Qonto di sincronizzare nuovamente i dati da questo conto.
Eliminare un conto esterno rimuove definitivamente la sua cronologia da Qonto, incluse le transazioni passate e le ricevute/documenti allegati.

⚠️ Quando configuri la tua connessione bancaria per la prima volta, assicurati di selezionare solo i conti bancari rilevanti per la tua attività. Una volta creata la connessione, non potrai aggiungere o rimuovere singoli conti dalla stessa connessione bancaria.

Se in seguito hai bisogno di modificare i conti collegati, dovrai disconnettere ed eliminare l'intera connessione bancaria, quindi ricollegare la banca e selezionare i conti desiderati durante il processo di configurazione.

Come disconnetto un conto esterno?

Dall'app web 💻:

Vai su Impostazioni > Integrazioni e Vantaggi > Banche collegate.
Seleziona la connessione bancaria che vuoi disconnettere.
Nella pagina dei dettagli della banca, clicca sul pulsante di stato, ad esempio Connessa, nell'angolo in alto a destra.
Seleziona Disconnetti dal menu a tendina.
Conferma la disconnessione.

Dall'app mobile 📱:

Vai su Impostazioni.
Apri Integrazioni e Vantaggi.
Seleziona Banche collegate.
Scegli la connessione bancaria che vuoi disconnettere.
Tocca Gestisci connessione.
Seleziona Disconnetti.
Conferma la disconnessione.

☝️ Dopo la disconnessione, il conto esterno apparirà ancora nella tua panoramica dei conti con un saldo di €0, incluse le transazioni passate e le ricevute o i documenti allegati. Qonto non sincronizzerà più i nuovi dati da questo conto.

Come ricollegare un conto esterno disconnesso?

Puoi ricollegare un conto esterno solo se è stato disconnesso, non eliminato.

Per rinnovare la connessione, apri il conto esterno disconnesso e seleziona Rinnova connessione. Sarai quindi guidato nuovamente attraverso il processo di connessione per dare il tuo consenso.

Una volta rinnovata la connessione, Qonto riprenderà a sincronizzare i dati da questo conto esterno.

☝️ Buono a sapersi: se il conto esterno è stato eliminato, non puoi rinnovare la connessione precedente. Dovrai aggiungerlo nuovamente come nuovo conto esterno e completare il processo di connessione dall'inizio.

Come elimino un conto esterno?

Per eliminare definitivamente un conto esterno e la sua cronologia, devi prima disconnetterlo.

Una volta disconnesso il conto, puoi eliminarlo dall'app web o mobile.

Dall'app web 💻:

Vai su Impostazioni > Integrazioni e Vantaggi > Banche collegate.
Seleziona la connessione bancaria che vuoi eliminare.
Nella pagina dei dettagli della banca, clicca sul pulsante di stato nell'angolo in alto a destra.
Se la connessione è ancora attiva, seleziona prima Disconnetti e conferma la disconnessione.
Una volta disconnessa la connessione, clicca nuovamente sul pulsante di stato.
Seleziona Elimina.
Conferma l'eliminazione.

Dall'app mobile 📱:

Vai alla sezione Conti.
Seleziona il conto bancario esterno disconnesso che vuoi eliminare.
Tocca Elimina definitivamente.
Conferma l'eliminazione.

⚠️ Attenzione: Se elimini il conto esterno, tutte le transazioni passate, le ricevute e i documenti ad esso collegati andranno persi definitivamente. Questa azione non può essere annullata.

☝️ Buono a sapersi: se elimini un conto esterno, non puoi rinnovare la connessione precedente. Per collegare di nuovo la stessa banca, dovrai aggiungerla come nuovo conto esterno e completare il processo di connessione dall'inizio.

Qonto può accedere a quei conti?

No, Qonto recupera solo i dati dai tuoi conti esterni per visualizzarli e arricchirli. Qonto non ha accesso alle tue credenziali bancarie e non può avviare transazioni sui tuoi conti.

Posso esportare le transazioni effettuate su conti esterni da Qonto?

Sì, puoi includere le transazioni esterne e i relativi allegati effettuati tramite Qonto nella tua esportazione. Clicca qui per scoprire come esportare le tue transazioni.

Posso allegare una fattura/ricevuta a una transazione effettuata con un conto esterno su Qonto?

Puoi allegare ricevute alle tue transazioni esterne tramite l'indirizzo email di inoltro o tramite la sezione Transazioni.

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