In conformità con i requisiti del codice monetario e finanziario, per poter procedere all'apertura del tuo conto business Qonto abbiamo bisogno di raccogliere e verificare un certo numero di informazioni che riguardano:
- L'impresa per la quale il conto è stato creato;
- Tutte le persone che potrebbero utilizzarlo.
Cosa posso fare durante la verifica del conto?
Mentre effettuiamo le verifiche necessarie, potrai comunque accedere al tuo conto. Tuttavia, finché non sarà confermata l'effettiva esistenza dell'impresa, alcune funzionalità saranno limitate:
- Potrai generare delle carte, ma non sarà possibile riceverle, utilizzarle o vederne il numero finché non avremo completato le procedure di verifica;
Se sei un dipendente con ruolo di Collaboratore su un conto con piano Team (Essential, Business o Enterprise) non ti sarà richiesto di confermare la tua identità per richieste di bonifici, presentare reports delle spese e ottenere una Instant card. Ti verrà richiesto un documento di identità solo se richiedi una carta virtuale o fisica.
Perché devo verificare la mia identità?
Tali controlli vengono eseguiti allo scopo di combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la frode in generale.
Quanto tempo richiede la verifica?
Le procedure di verifica durano generalmente meno di 24 ore, ma in alcuni casi specifici potrebbero richiedere fino a 5 giorni lavorativi.
Durante tale intervallo, sarà comunque possibile ricevere dei bonifici.
Non appena avremo terminato le procedure di verifica, riceverai un'email di conferma dell'avvenuta attivazione del tuo conto. I limiti di utilizzo saranno allora automaticamente eliminati.
Che cos'è il codice REA?
Il numero REA è un numero composto da 6 cifre e dal codice della provincia/camera di commercio che l'ha assegnato.
Un esempio di numero REA è: RM-123456. Si tratta di un numero identificativo che permette di identificare la posizione dell'azienda all'interno del registro REA.
Posso creare conti multipli?
Con Qonto, ogni società può avere un solo conto. Per identificare una società, ci basiamo sul codice REA. Non ci possono quindi essere più conti con lo stesso Codice REA.
Tuttavia, grazie alla funzione dei conti multipli, è possibile avere facilmente, sullo stesso conto, diversi sotto-conti con IBAN dedicati, nonché estratti conto e mezzi di pagamento specifici per ognuno di questi sotto-conti.
Per maggiori informazioni sui conti multipli puoi leggere l'articolo Cosa sono i conti multipli?