Qonto è un istituto di pagamento supervisionato dalla Banca di Francia e opera in Italia tramite una succursale supervisionata dalla Banca d'Italia.
Nel rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela e delle disposizioni previste dal Decreto Legislativo n. 90/2017, Qonto è tenuto a identificare i titolari effettivi che controllano o possiedono in modo diretto o indiretto la tua società. ☝️
Se la tua società è una società di persone (S.s. - S.a.s. - S.n.c.)
I titolari effettivi coincidono con i soci (in quanto proprietari), a prescindere dal tipo di quota posseduta (socio accomandante o accomandatario per esempio) ed a prescindere dalla percentuale di partecipazione al capitale. La percentuale di partecipazione al capitale è infatti unicamente applicabile alle società di capitali e non alle società di persone.
Se la tua società è una società di capitali (S.p.a. - S.a.p.a. - S.r.l. - S.r.l.s.),
I titolari effettivi sono le persone fisiche che detengono una partecipazione uguale o superiore al 25% del capitale della tua società.
🔎 Se la percentuale uguale o superiore al 25% del capitale della tua società è detenuta da un soggetto non persona fisica, il titolare effettivo sarà, risalendo lungo la catena partecipativa, la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, detengono tali partecipazioni.
In altri casi, i titolari effettivi sono coloro che esercitano un controllo sulla tua società e hanno un’influenza dominante, oppure hanno poteri di amministrazione o direzione della società (a prescindere dalla percentuale di partecipazione al capitale).
Qualora non ci fosse possibile identificare i titolari effettivi della tua società, purtroppo non sarà possibile procedere con la finalizzazione della tua iscrizione.
Infatti, nel rispetto della normativa antiriciclaggio, soltanto in seguito a una corretta verifica dell’identità del titolare effettivo si potrà procedere all’apertura del conto e garantirti l’accesso completo alle sue funzionalità. 🚀
Se la tua società è una cooperativa
I titolari effettivi, in questo caso, coincidono con il presidente, vice-presidente e tutti i legali rappresentanti della tua cooperativa.
Per maggiori informazioni sui documenti necessari per l'apertura del conto della tua cooperativa, consulta la pagina dedicata Quali documenti mi servono per aprire un Qonto per la mia cooperativa con sede legale in Italia?