Perché Qonto ha bisogno di queste informazioni?

Queste informazioni sono necessarie per verificare l'autenticità delle tue transazioni e garantire che il tuo conto venga utilizzato in conformità con le normative vigenti.

Utilizziamo questi dati esclusivamente per prevenire attività fraudolente e garantire la sicurezza della nostra piattaforma. Tali informazioni sono inoltre rigorosamente soggette al segreto professionale di cui all’art. 622 Codice Penale e ne garantiamo la riservatezza.

Quali documenti può richiedere Qonto per una richiesta informazioni?

Per una richiesta di informazioni, a seconda del contesto, potremmo chiederti:

- Informazioni sulla tua azienda e la tua attività.

- Informazioni sul rapporto tra te e i tuoi clienti/fornitori.

- Informazioni/giustificativi riguardanti le tue transazioni.

⚠️ Poiché l'attività di Qonto è regolamentata e soggetta al rispetto del decreto legistalivo 231 del 2007 e successive modificazioni, non possiamo accettare la ricezione di fondi se il nome del beneficiario è diverso dal nome della tua azienda (come registrato su Qonto).

Per l'analisi del tuo caso, potremmo chiederti dei documenti giustificativi, tra i quali i più comuni sono i seguenti:

*Lista non esaustiva

Contesto	Documenti richiesti da Qonto
Richiesta di informazioni riguardanti una transazione (prelievo di contanti, bonifici, criptovalute)	- Fattura - Contratto - Estratti conto - Visura camerale o equivalente del beneficiario - Estratti delle ultime transazioni su piattaforme di criptovalute
Rimborso IVA	- Fattura che è stata oggetto di questo rimborso - Contratto - Nel caso tu abbia un altro conto, il rendiconto delle operazioni in cui sono visibili i pagamenti che giustificano tale rimborso - Dichiarazione di attività/dichiarazione dei redditi
Acquisto/vendita di veicoli	Libretto auto (libretto di circolazione)
Pagamento degli stipendi	- Estratto libro unico del lavoro (LUL) - Cedolino busta paga

Come posso fornire le informazioni/documenti richiesti in caso di una richiesta da parte di Qonto?

Hai due opzioni:

Puoi inviare i documenti richiesti in modo sicuro e confidenziale direttamente dal tuo conto (Conto Business > Transazioni > seleziona la transazione in questione > carica il documento).

⚠️ Non dimenticare di informarci rispondendo alla email iniziale in modo da poter analizzare i documenti caricati; torneremo da te il prima possibile.

Se non riesci a caricare questi documenti dalla tua interfaccia, puoi anche inviarli rispondendo direttamente all'email che ti abbiamo inviato a riguardo.

Cosa succede se non fornisco i documenti richiesti?

Potremmo essere tenuti a:

sospendere temporaneamente o imporre restrizioni sul tuo conto, in attesa di una tua risposta.

💡 Passato un certo lasso tempo, in caso di mancata risposta potremmo essere costretti a chiudere il tuo conto.

Puoi trovare maggiori informazioni a riguardo nell'articolo 9.2 "Recesso per giusta causa dell’una o dell’altra parte" del tuo contratto Qonto.

La clausola ricorda che il rifiuto di comunicare informazioni prescritte ai sensi di legge permette a Qonto di prendere le misure adeguate.

Rifiutare una transazione che è in attesa di essere validata

Perché il mio conto Qonto può essere temporaneamente sospeso?

In quanto istituto di pagamento online dedicato alle imprese, Qonto è soggetto alle norme del Codice monetario e finanziario.

Per garantire la sicurezza e il rispetto di queste normative, a volte siamo tenuti ad effettuare controlli casuali dei conti.

Se il tuo conto è soggetto a tale controllo, potrebbe essere temporaneamente sospeso in attesa di ulteriori informazioni da parte tua.

Dove posso trovare maggiori informazioni sulle normative applicabili?

Puoi saperne di più sulla regolamentazione di Qonto e sul rispetto del Codice Monetario e Finanziario consultando questa pagina.

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