Quando Qonto ti invia una richiesta di informazioni, è per verificare l'autenticità delle tue transazioni e garantire che il tuo conto sia utilizzato in conformità con le normative vigenti.
I tuoi dati vengono utilizzati esclusivamente per prevenire attività fraudolente e sono trattati con la massima riservatezza, nel rispetto del segreto professionale ai sensi dell'art. 622 del Codice Penale.
Quali documenti può richiedere Qonto?
A seconda del contesto, potremmo chiederti informazioni su:
- La tua azienda e la tua attività: natura dell'attività, struttura societaria, titolari effettivi.
- Il rapporto con clienti/fornitori: modalità di pagamento abituale e natura del rapporto commerciale.
- Le tue transazioni: documenti giustificativi che attestino l'origine o la destinazione dei fondi.
⚠️ Poiché l'attività di Qonto è regolamentata e soggetta al rispetto del decreto legislativo 231 del 2007 e successive modificazioni, non possiamo accettare la ricezione di fondi se il nome del beneficiario è diverso dal nome della tua azienda (come registrato su Qonto).
Per l'analisi del tuo caso, potremmo chiederti dei documenti giustificativi, tra i quali i più comuni sono i seguenti:
| Contesto | Documenti richiesti da Qonto |
|---|---|
| Richiesta di informazioni riguardanti una transazione (prelievo di contanti, bonifici, criptovalute) | - Fattura - Contratto - Estratti conto - Visura camerale o equivalente del beneficiario - Estratti delle ultime transazioni su piattaforme di criptovalute |
| Rimborso IVA | - Fattura che è stata oggetto di questo rimborso - Contratto - Nel caso tu abbia un altro conto, il rendiconto delle operazioni in cui sono visibili i pagamenti che giustificano tale rimborso - Dichiarazione di attività/dichiarazione dei redditi |
| Acquisto/vendita di veicoli | Libretto auto (libretto di circolazione) |
| Pagamento degli stipendi | - Estratto libro unico del lavoro (LUL) - Cedolino busta paga |
Questa lista non è esaustiva
Come posso fornire i documenti richiesti?
Hai due opzioni per inviare i documenti in modo sicuro e confidenziale:
- Caricamento diretto dal tuo conto 💻: Vai su Conto Business > Transazioni, seleziona la transazione in questione e carica il documento.
⚠️ Ricordati di rispondere anche all'email iniziale per informarci dell'avvenuto caricamento: ti risponderemo il prima possibile.
- Risposta via email: Se non riesci a caricare i documenti dalla tua interfaccia, puoi inviarli rispondendo direttamente all'email che ti abbiamo inviato.
Cosa succede se non fornisco i documenti richiesti?
Se non riceviamo i documenti entro 10 giorni (D+10) dalla nostra richiesta, potremmo essere tenuti a:
- Sospendere temporaneamente il tuo conto o imporre restrizioni, in attesa di una tua risposta.
- Rifiutare le transazioni in attesa di validazione.
💡 Passato un certo lasso tempo, in caso di mancata risposta potremmo essere costretti a chiudere il tuo conto. Puoi trovare maggiori informazioni nell'articolo 9.2 "Recesso per giusta causa dell'una o dell'altra parte" del tuo contratto Qonto, che prevede che il rifiuto di comunicare informazioni prescritte per legge consente a Qonto di adottare le misure adeguate.
Perché il mio conto Qonto può essere temporaneamente sospeso?
In quanto istituto di pagamento online dedicato alle imprese, Qonto è soggetto alle norme del Codice monetario e finanziario. Per garantire la sicurezza e il rispetto di queste normative, siamo tenuti a effettuare controlli periodici sui conti.
Se il tuo conto è soggetto a un controllo di questo tipo, potrebbe essere temporaneamente sospeso in attesa di ulteriori informazioni da parte tua. In questi casi, ti contatteremo via email per guidarti nei passi successivi.
Dove posso trovare maggiori informazioni sulle normative applicabili?
Puoi saperne di più sulla regolamentazione di Qonto e sul rispetto del Codice Monetario e Finanziario consultando questa pagina.